Comment convertir un Fonds de retraite de la rémunération différée à un Roth IRA

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Classification: Finances Personnelles| 04-29| étiquette: 0

Comment convertir un Fonds de retraite de la rémunération différée à un Roth IRA


Un plan de rémunération différée, comme un plan 457, est un plan dans lequel un employé reporte une partie de son traitement ou salaire pour être passé à une date ultérieure. Régimes de rémunération différée peuvent être mis en place que des plans qualifiés ou non qualifiés plans. Un plan de rémunération différée qualifié utilise des règles et règlements de l'IRS à l'abri de l'impôt le revenu courant (mais qui sera soumis à l'impôt futur au moment du retrait), tandis qu'un plan nonqualified ne dépend pas de règles de l'IRS à travailler. Si vous n'êtes pas satisfait de votre régime de rémunération différée, cependant, vous pouvez le transférer à un Roth IRA.

Instructions

Ouvrez un compte Roth IRA avec une entreprise de courtier ou d'assurance-vie de votre choix. Beaucoup de maisons de courtage sont disponibles au choix, de sorte que vous pouvez avoir besoin de faire quelques recherches. Généralement, une bonne courtage auront des frais peu élevés et flexibilité dans les options d'investissement. Vous pouvez avoir besoin de vérifier avec plus de 10 maisons de courtage différents pour obtenir une bonne idée de ce que vous serez facturé pour frais et les options d'investissement sont disponibles.

Contactez l'administrateur du régime pour votre plan actuel de rémunération différée. Administrateur de votre régime vous fournira les formulaires de roulement nécessaires ou vous dirigera vers un site Web où vous pouvez télécharger les formulaires requis pour un roulement.

Remplissez les formulaires et les retourner. Vous aurez besoin de préciser à votre administrateur du régime où vous voulez que vos fonds aillent. Cela comprendra le nom de la nouvelle société de courtage ou de l'assurance, le numéro de compte est mis en place pour le compte et le montant d'argent que vous souhaitez transmettre.

Attendez que la paperasse à traiter. Cela pourrait prendre jusqu'à deux semaines, et dans certains cas plus longues. Vérifiez auprès de votre nouvelle maison de courtage périodiquement pour vérifier que les fonds ont été transférés. Si vos fonds ne sont pas transférés dans les deux semaines, contactez votre administrateur de plan pour voir ce qui retient le transfert.

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