Comment faire un portefeuille de placements pour un Senior Citizen

Advertisement
Classification: Finances Personnelles| 12-31| étiquette: 0

Comment faire un portefeuille de placements pour un Senior Citizen

Création d'un portefeuille d'investissement pour une personne âgée est une proposition différente de faire un pour quelqu'un dans son 20s qui a des décennies pour compenser les pertes de marché. Les personnes âgées ne peuvent pas attendre sur un marché volatile comme ceux qui sont juste d'entrer dans le marché du travail, de sorte que leurs portefeuilles doivent être fabriqués de façon plus conservatrice, avec un oeil vers la conservation du capital. Création d'un portefeuille efficace pour une personne âgée peut lui fournir une sécurité financière aussi longtemps que vous faites vos devoirs et utiliser un certain bon sens.

Instructions

Déterminer la tolérance au risque (montant de la perte de l'investissement qui peut être absorbée), horizon de temps (combien de temps l'argent doit durer) et les objectifs de placement (croissance, le revenu, la préservation du capital, l'évasion fiscale) de la personne âgée. Même si le portefeuille sera assez conservatrice, il peut encore être à l'aise d'avoir une bonne quantité de son portefeuille dans des instruments non garantis. Si il a une longue espérance de vie, alors il peut être plus préoccupés à faire des revenus dernière. Si il est complètement aversion au risque, puis assurez-vous qu'il comprend qu'il va gagner peu sur son capital. La première étape dans la construction d'un portefeuille d'investissement sain est toujours la communication.

Ajouter une sélection d'actions prudentes pour le portefeuille de fournir un élément de la croissance et la protection contre l'inflation. L'achat de la technologie ou d'autres fonds du secteur qui montent et descendent d'une manière cyclique est un choix malsain pour une personne âgée. Un fonds de croissance à grande capitalisation qui investit dans de grandes entreprises, nom de ménage blue-chip est un meilleur investissement pour l'aîné. Le pourcentage du portefeuille qui va dans ce type d'investissement peut varier en fonction de la tolérance au risque et l'horizon temporel de l'investisseur, mais si l'horizon de temps est de moins de 10 ans, l'exposition aux actions devrait probablement être limitée à un quart de la portefeuille au plus.

Achetez une sélection d'instruments à revenu fixe conservateurs, comme des actions privilégiées qui versent un taux plus élevé que les placements garantis, mais encore rester relativement stable dans le prix. stocks de services publics peuvent également fournir des dividendes stables au fil du temps avec une volatilité minimale de prix. Ces instruments peuvent augmenter le revenu mensuel de l'investisseur sans encourir de risque important pour le capital.

Ancrer votre portefeuille avec un mélange d'instruments garantis, tels que les titres du Trésor, des CD et des obligations d'épargne. Des titres protégés contre l'inflation du Trésor peuvent fournir une autre couverture contre l'inflation tout en garantissant principale. Rentes fixes et indexés peuvent également fournir la sécurité du capital et revenu garanti sur une base d'impôt différé. Rentes à capital variable qui investissent dans des variables sous-comptes de fonds communs de placement peuvent également être appropriés aussi longtemps que l'investisseur est prêt à annuitize le contrat, qui se traduit par la rente de payer un flux de revenus que l'investisseur ne peut pas survivre, même si la totalité du produit de la contrat sont épuisées. Un contrat variable pourrait fonctionner dans ce cas parce que l'investisseur pourrait acheter un cavalier de prestations du vivant dans le contrat qui promet un paiement mensuel basé sur un taux garanti de la croissance dans le contrat. L'investisseur recevra le paiement garanti ou un paiement plus important si les sous-comptes de fonds communs de placement croître à un rythme plus rapide que le taux garanti.

Gardez au moins une petite partie du portefeuille de l'investisseur en espèces à fournir une mesure de la liquidité. Une personne âgée peut avoir besoin de retirer une partie de l'argent pour de nombreuses raisons, comme pour payer les factures médicales ou les frais de soins de longue durée. Allouer une partie des participations dans SECURITES cotées qui peuvent être liquidés rapidement, si nécessaire. La plupart des contrats de rente seront également permettre au propriétaire de retirer une partie de la valeur du contrat, comme 10 pour cent chaque année, sans pénalité.

Articles connexes

Comment faire un portefeuille de placements pour un Senior Citizen

Création d'un portefeuille d'investissement pour une personne âgée est une proposition différente de faire un pour quelqu'un dans son 20s qui a des décennies pour compenser les pertes de marché. Les personnes âgées ne peuvent pas attendre sur un marc

12-31

Comment faire une demande de subventions pour les seniors

Les subventions publiques peuvent être trouvés au profit d'une multitude de préoccupations pour les personnes âgées. Le gouvernement des États-Unis approprie des millions de dollars chaque année pour être utilisés par les citoyens qui cherchent à pou

10-22

Comment faire un portefeuille d'affaires

Comment faire un portefeuille d'affaires. Un portfolio est un outil dynamique et efficace de montrer aux consommateurs ce que vous et votre entreprise est capable de réaliser. Il est révélateur de ce que vous avez fait dans votre domaine particulier,

03-03

Comment faire la cartographie des processus pour un Hôtel

La cartographie des processus est un moyen efficace de collecte d'informations pour déterminer comment votre hôtel est performant. Il peut aider le personnel de direction de l'hôtel comprendre l'expérience du client ainsi que l'expérience des employé

04-20

Comment faire de l'argent supplémentaire pour survivre à une crise financière

Certaines situations peuvent vous obliger à trouver des façons de faire de l'argent supplémentaire pour survivre à une crise financière. Il ya plusieurs façons que vous pouvez gagner un revenu supplémentaire; tout ce que vous avez à faire est de pren

03-20

Comment faire de portefeuille d'un entrepreneur

Faire un portefeuille est une tâche importante pour un entrepreneur en construction. Planifier à l'avance en prenant des photos de votre travail accompli est un bon début. Votre portefeuille est le reflet de qui vous êtes et ce que vous faites. Vos c

02-20

Comment faire des costumes d'Halloween pour les enfants pas cher

Comment faire des costumes bon marché d'Halloween pour les enfants. Utilisez des objets que vous avez déjà pour créer des costumes d'Halloween pour les enfants à bas prix. Vous pouvez non seulement économiser de l'argent en faisant un costume de home

03-13

Comment faire un portefeuille Vidéaste

Faire un portefeuille de vidéaste - aussi appelé une démo --s'agit une tâche de marketing essentiel pour les entreprises de vidéo. Servir l'aspect visuel de votre curriculum vitae, portfolios vidéo comprennent plusieurs vidéos éditées et respecté en

04-26

Comment faire une liste de prix pour les produits de boulangerie

Faire une liste de prix pour votre entreprise de produits de boulangerie peut être aussi informelle que d'un essai et d'erreur exercice de fixation des prix pour vos différents produits, ou comme impliqué comme une entreprise d'études de marché à gra

11-16

Comment faire une présentation de marketing pour un produit

Votre présentation de vente va être le facteur clé qui détermine si votre client potentiel va sceller l'affaire et acheter chez vous plutôt que de la compétition. La plupart des présentations ont pas de saveur et sont rarement préhension suffisante p

04-30