Comment garantir des comptes de courtage sont transmises Sans successions

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Classification: Finances Personnelles| 04-29| étiquette: 0

Comment garantir des comptes de courtage sont transmises Sans homologation. Beaucoup de gens ne comprennent pas l'homologation terme et croient que si vous éviter l'homologation, vous évitez les droits de succession. Cependant, ce que vous faites réellement est économiser les frais d'avocat par enlèvement de l'actif de l'homologuer de la volonté. Éviter homologation permet également un compte de courtage à transférer rapidement au bénéficiaire.

Instructions

Choisissez avec soin les bénéficiaires. Une fois qu'ils ont été choisis, vous pouvez toujours les changer, mais si vous êtes physiquement incapable de changer le bénéficiaire, il peut être impossible. Si vous avez désigné une procuration, cette personne peut ne pas être en mesure de le changer pour vous, surtout si il ou elle doit être nommée bénéficiaire.

Demandez le numéro de sécurité sociale, date de naissance, adresse et nom légal du bénéficiaire du compte après votre décès. Il sera utilisé à des fins d'identification une fois que vous avez passé.

Consultez votre courtier à propos de l'ajout d'un transfert au décès (TOD) pour le compte de courtage. Un bénéficiaire désigné va toujours directement au destinataire et ne peut être contestée, comme un testament. Cette étape contourne également homologation.

Choisir un compte détenu conjointement, ce qui est généralement mieux pour les conjoints. Un compte détenu conjointement ne peut être contestée soit et contourne homologation, mais il permet à l'autre partie pour gagner un accès complet au compte de courtage.

Créer une fiducie. Fiducies éviter d'homologation mais peuvent être autant de tracas et les coûts comme un testament homologué. La plupart des gens peuvent éviter l'homologation sans l'utilisation d'une fiducie, et de le faire plus facilement et à moindre coût.

Conseils et avertissements

Si vous êtes un héritier, assurez-vous que vos frais d'avocat à l'heure. Obtenez tout par écrit, que les avocats sans scrupules ont été connus pour laisser les héritiers font tout le travail des jambes seulement de facturer un pourcentage de la succession. Obtenez toutes les conditions convenues à l'avance.

Si vous êtes un héritier d'une TOD ou compte détenu conjointement, travailler directement avec l'institution financière.

Si vous avez créé une fiducie, de comprendre que votre procuration ne peut pas agir en votre nom. Vous devez être déclarée incompétente devant un fiduciaire suppléant peut agir en votre nom. Avoir un fiduciaire commun, si possible, ou d'éviter une confiance complètement.

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