Comment retirer de fonds Oppenheimer sans pénalité

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Classification: Finances Personnelles| 02-15| étiquette: 0

Comment retirer de fonds Oppenheimer sans pénalité

Oppenheimer Funds a une large gamme d'options de placement pour les investisseurs individuels. La plupart de leurs choix de fonds individuel peuvent également être achetés par des investisseurs de détail dans l'une des trois façons, soit en actions A, les actions B, C ou d'actions. (N et Y actions sont disponibles à des institutions et à travers les plans 401k.) Actions A facturer des frais de souscription initiaux, des actions B ont une vente différée éventuelle accusation, qui est versée si le fonds est vendu dans un certain laps de temps, tandis que les actions C ont une charge plus petite de vente différés versé sur une période de temps plus courte. La façon de se retirer de la famille Oppenheimer Fonds sans pénalité dépendra de qui partagent classe vous avez acheté.

Instructions

Liquider une part vos achats. Si vous avez initialement acheté une part, vous avez payé une commission de vente de 5,75 pour cent lorsque vous avez acheté le fonds. En contrepartie de ces frais initial plus élevé, Oppenheimer vous permet de vendre vos actions de catégorie A à tout moment, sans autre frais ou pénalités. De toute évidence, le plus tôt vous vendez les actions, le plus vous êtes susceptible de réaliser une perte sur votre investissement, et cela pourrait être considérée comme une sanction, même si vous n'êtes pas facturé des frais supplémentaires pour la vente. Par exemple, si vous achetez vos actions A, payer les frais, puis de les vendre immédiatement vos actions, alors qu'il n'y aura pas de frais supplémentaires, vous aurez perdu jusqu'à 5,75 pour cent de votre investissement tout de suite, plutôt que de donner une chance à votre investissement récupérer ce coût.

Soyez patient avec vos actions de catégorie B, puis de les vendre. Au Oppenheimer Funds, actions B vous facturera pas de frais initiaux, mais si vous vendez les actions dans les 6 ans, vous devrez payer une pénalité ou taille variable, jusqu'à 5 pour cent. Cependant, après avoir possédé actions B pour 6 ans, ils convertissent automatiquement en actions A, qui portent sans frais d'acquisition reportés. Ainsi, si vous détenez des actions B et pouvez attendre, après 6 ans, vous pouvez les vendre pour aucune pénalité, exactement comme vous pouviez avec une part.

Vendez vos actions C après un an. Actions C à Oppenheimer ne possèdent pas une charge de vente initiale, mais ils font porter une charge d'acquisition reportés, tout comme les actions B. Cependant, avec des parts C, le montant de la taxe de vente reportés est seulement 1 pour cent, et il disparaît après que vous avez tenu le fonds pendant un an.

Établir un programme de retrait automatisé. Si vous configurez retraits automatiques d'au moins 100 $, vous pouvez échanger deux actions B et actions de catégorie C sans pénalité, aussi longtemps que ces paiements ne dépassent pas 10 pour cent de la valeur de votre compte dans une année.

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