Quelles sont les responsabilités d'un tiers dépositaire?

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Classification: Finances Personnelles| 05-07| étiquette: 0

Quelles sont les responsabilités d'un tiers dépositaire?


Il est risqué de donner à votre conseiller en placement garde de vos actifs - le pouvoir de faire des dépôts, retirer de l'argent et des chèques. Ce dispositif rend facile pour les conseillers sans scrupules de vous escroquer. La Securities and Exchange Commission exige que tous les conseillers en placement inscrits à la SEC placer vos actifs avec une tierce partie - un dépositaire comme une banque ou un courtier. La responsabilité du dépositaire est de garder vos biens en sécurité.

Regarder pour fraude

Utilisation d'un dépositaire qualifié vous protège contre les conseillers en placement qui tentent de vous escroquer. Le dépositaire établit le compte à votre nom, pas le nom du conseiller. Le conseiller n'a pas le pouvoir de prendre votre argent: les retraits vont directement à vous, ou dans un autre compte à votre nom. Si vous voulez envoyer de l'argent partout ailleurs, vous devez signer pour lui. Les gardiens ont aussi une technologie sophistiquée pour la capture de faux. Si quelqu'un tente de truquer votre signature, les gardiens doivent repérer.

Vous tenir au courant

Le dépositaire tiers permet de vous double-vérifier ce que dit votre conseiller sur vos investissements. Le dépositaire est chargé de vous envoyer un relevé de compte au moins chaque trimestre, en précisant vos avoirs, les transactions et les montants prélevés sur les frais d'investissement. Vous pouvez comparer les déclarations avec le rapport de votre dépositaire et voir si tout matches.The dépositaire doit livrer les déclarations directement à vous, il n'y a donc aucune possibilité de le conseiller pour les modifier.

Examens et vérifications

Parfois, le tiers a encore quelques connexions avec votre conseiller. Par exemple, votre conseiller et votre dépositaire peuvent être départements distincts de la même banque. Lorsque le conseiller et le dépositaire sont reliés entre eux de cette manière, le dépositaire doit permettre un comptable public de faire une inspection surprise des comptes des clients chaque année. Le dépositaire doit également permettre à un expert-comptable pour examiner anti-fraude des garanties de la compte et voir si ils passent rassemblement.

Les responsabilités du Conseiller

Alors que le dépositaire a des responsabilités claires en vertu de la règle de la SEC, la règle impose des exigences lourdes sur votre conseiller en placement, aussi. Il est de la responsabilité du conseiller de placer de l'argent auprès d'un dépositaire qualifié. Elle est aussi responsable de vérifier que le gardien vous envoie son rapport trimestriel. Lorsque le conseiller vous envoie des informations de compte elle-même, elle a à vous dire de le comparer avec la déclaration du dépositaire. Si votre compte est mal géré ou drainée, vous pouvez avoir des motifs pour déposer une plainte à la fois contre le gardien et le conseiller.

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