Vs. premium Obligations rabais

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Vs. premium  Obligations rabais


En tant qu'investisseur, vous pouvez explorer les placements sur le marché obligataire pour percevoir les paiements d'intérêts. En plus des paiements d'intérêt, vous pouvez également négocier des obligations pour un profit. Obligations fluctuent généralement en valeur selon l'environnement en vigueur de taux d'intérêt. Pour bien réussir placements à revenu fixe, apprendre à différencier entre les obligations à prime et à rabais.

Identification

Votre contrat de cautionnement est en fait un prêt libellé à une entité de société ou d'un gouvernement. Pendant la durée du prêt, vous gagnez des paiements d'intérêts jusqu'à ce que le capital de l'obligation est remboursé à l'échéance. Pour les obligations, la valeur nominale est coté à $ 1,000, où vous pouvez vous attendre à recevoir un paiement de capital $ 1,000 à l'échéance. Avant de leur commerce des obligations dates d'échéance respectives, primes et décotes à des prix ci-dessus et ci-dessous valeur nominale.

Caractéristiques

Changements au sein de l'environnement de taux d'intérêt affectent le prix des obligations. Selon la Securities and Exchange Commission (SEC), plus les taux d'intérêt réduisent les valorisations des obligations existantes. À ce moment, vous pouvez acheter des obligations nouvelles qui font les paiements d'intérêt plus élevés. Les prix des obligations existantes sont ensuite actualisés.

Alternativement, les prix des obligations existantes augmentent lorsque les taux d'intérêt se déplacent inférieure. Nouvelles obligations seraient alors effectuer des paiements d'intérêt relativement bas. En réponse, les investisseurs agressive acheter les anciennes obligations pour verrouiller leurs taux plus élevés. La demande accrue provoque les anciennes obligations à gagner de la valeur et de vendre à des prix élevés.

Considérations

Pour les comparaisons de taux d'intérêt, apprendre à différencier entre les taux d'intérêt nominaux et rendement à l'échéance. taux du coupon ne prennent paiements d'intérêt à la valeur nominale en considération. Par exemple, une liaison d'un an qui fait de paiements d'intérêts valeur de 150 $ au cours de la prochaine année dispose d'un taux de coupon de 15 pour cent ($ 1 000 x 0,15 = $ 150). Rendement à des calculs d'échéance, cependant, sont basées sur le prix d'achat de l'obligation. Vous avez peut-être effectivement acheté ce lien à une prime de $ 1050, et encore recueillir 150 $ en paiements d'intérêts. À l'échéance, vous recevrez 1000 $ en capital, qui est en fait une perte de l'investissement initial (150 $ 50 $ - 50 $ = 100 $ bénéfices totaux). Votre rendement à l'échéance est donc d'environ 9,5 pour cent (100 $ bénéfices totaux / $ 1050 = investissement initial de 9,5 pour cent).

Stratégie

Travailler à négocier des obligations en fonction du cycle économique. En période de récession, les taux d'intérêt baissent généralement à cause de la faiblesse de la demande de prêt. À ce moment, les prêteurs sont obligés d'abandonner leurs demandes de taux d'intérêt à concourir pour les entreprises. Lorsque l'économie fonctionne bien, les taux d'intérêt se déplacent habituellement plus élevé que les gens sont motivés à prendre des prêts et investir de l'argent. Lors de la négociation des obligations, vous pouvez acheter et détenir des obligations à travers un environnement de taux d'intérêt élevé. Ces obligations peuvent ensuite être vendus à une prime lorsque l'économie se détériore dans une récession et les taux d'intérêt baissent.

Avertissement

Les fluctuations à court terme des taux d'intérêt sont presque impossibles à prévoir, car ils sont influencés par de nombreux facteurs économiques. Ces facteurs comprennent les taux de change, la politique monétaire de la Réserve fédérale, les évaluations de biens immobiliers, et les dépenses du gouvernement. Pour gérer les risques de taux d'intérêt, vous pouvez envisager l'achat dans un fonds obligataire diversifié. Le fonds d'obligations doit détenir des obligations de diverses échéances, les industries et régions géographiques, de sorte que vous pouvez faire de l'argent dans différents scénarios économiques.

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